Mire gyűjtjük a pénzt?
Most már harmadik éve, trendszerűen csökken az OTP Öngondoskodási Index értéke – a bankszámlával rendelkezÅ‘ 18-70 évesek körében, 1500 fÅ‘ személyes megkérdezésével készült felmérés ezt mutatja. Ennek számos oka van, amelyek közül kiemelhetÅ‘ a nagyobb mértékű otthon tartott készpénzállomány és a pénzügyi ismeretek alacsony szintje.
A tudatos tervezés és a pénzügyi termékek ismeretének alacsony szintjét mutatja, hogy a megkérdezettek közel fele (45%) legalább idÅ‘nként otthon tartja a megtakarÃtását. A kutatás szerint a megkérdezettek több mint harmada (37%) rendelkezik váratlan helyzetre félretett megtakarÃtással.
Az, hogy milyen célra szánják az összeget, a különböző generációk véleménye eltér.
A huszonévesek számÃtástechnikai eszközeik (fÅ‘leg telefonjuk) meghibásodásától tartanak, a családalapÃtás elÅ‘tt állók (30-45 évesek) a gyermekekkel kapcsolatos kiadásokra szánt összeget tartják maguknál, a 60 évnél idÅ‘sebbek pedig egészségügyi ellátásukat finanszÃroznák az otthon tartott pénzbÅ‘l. A megkérdezettek mindössze ötöde (19%) tudna kifizetni váratlan helyzet esetén legalább félmillió forintot. A folyamatos készenléten túl azért döntenek még a párnaciha mellett a magyarok, mert túl kevésnek tartják a félretett pénzüket ahhoz, hogy befektessék és nagyon magasak a kamat- és hozamelvárásaik.
Az OTP Öngondoskodási Index értékének trendszerű csökkenése, valamint az otthon tartott készpénz arányának folyamatos növekedése ráirányÃtja a figyelmet a pénzügyi edukációban elÅ‘ttünk álló feladatokra. Örömmel látjuk azt az IndexbÅ‘l kirajzolódó törekvést, hogy a magyar szülÅ‘k 80 százaléka fontosnak tartja, hogy pénzügyi tudatosságra nevelje gyermekét és ehhez az OTP Bankban partnerre találnak. A Fáy András AlapÃtvánnyal közösen már 7 éve működtetjük az Oktatási Központokat, ahol mindeddig több mint 100.000 diák részesült élményalapú pénzügyi oktatásban – mondta Kovács Antal, az OTP Bank vezérigazgató-helyettese.
Az Index értéke nemcsak az otthon tartott pénzek és a pénzügyi ismeretek hiánya miatt csökkenhetett. Az idei kutatás rávilágÃtott arra, hogy a válaszadóknak a környezetvédelemmel, az egészséges táplálkozással és az egészségügyi szűrÅ‘vizsgálatokkal kapcsolatban is megváltozott az attitűdje. A szándék megmaradt, de a teljes mértékben tudatos, ezért tenni is hajlandó emberek aránya csökkent a mintában. Egyre kevesebb figyelem jut a szűrÅ‘vizsgálatokra, az egészségmegÅ‘rzésre vagy a tudatos táplálkozásra. MeglepÅ‘ adat az is, hogy 36%-ról 29%-ra csökkent a természeti környezet megóvását kiemelten fontosnak tartók aránya.
A magyarok egy része nem tervez hosszú távra, mindennapi céljait valósÃtja meg, de azért a megtakarÃtások száma és volumene is emelkedett. Az idei OTP Öngondoskodási Index eredményei pozitÃv változásokat is mutatnak, hiszen a korábbi 41 százalékról 44 százalékra emelkedett azok aránya, akik rendelkeznek valamilyen pénzpiaci megtakarÃtással. A legnépszerűbb megtakarÃtási termékeknek továbbra is a lakástakarék-pénztári és nyugdÃjpénztári megtakarÃtások, valamint az életbiztosÃtások és a lekötött betétek bizonyultak.
Az OTP Bank szakértÅ‘i minden esetben azt tanácsolják, hogy érdemes már kis összeggel is elkezdeni a rendszeres, hosszú távú megtakarÃtást. Erre jó megoldás lehet a takarékszámla, amely kellÅ‘en likvid megoldás ahhoz, hogy szükség esetén kéznél legyen.
A tudatos tervezésben, egy-egy célhoz szükséges megtakarÃtás kiszámolásában az OTP Bank Pénzügyi TervezÅ‘je nyújt segÃtséget.
Az aktuális cél megvalósÃtásához legmegfelelÅ‘bb megtakarÃtási eszköz kiválasztásában pedig a hitelintézet szakértÅ‘ munkatársai, valamint az OTP Tudásbankjának edukációs videói is az ügyfelek segÃtségére lehetnek.
